Главные нововведения коснутся причин, по которым финансовые организации смогут блокировать счета своих клиентов. Поводом для блокировки служат подозрительные операции, признаки которых были описаны в Положении №375-П от 2012 г. В настоящее время в действующее Положение предложено ввести поправки.
В действующей версии Положения приведено около 100 причин, по которым финансовые операции по счетам клиентов могут быть признаны сомнительными, а потому приостановлены или запрещены для осуществления. Критерии с момента утверждения документа устарели, как и устарели схемы выполнения нелегальных финансовых операций, кроме того, появились новые, базирующиеся на использовании электронных банковских услуг, счетов, карт.
Перечень предложено отредактировать с тем, чтобы включить туда такие моменты, как
финансовые проводки и операции с виртуальными активами;
снятие перечисленных юрлицами или ИП средств физическим лицом;
снятие средств с корпоративных счетов и карт;
удаленные проводки денег через электронные счета и с использованием электронных средств с разными IP-адресами;
почтовые и платежные переводы;
сделки с использованием счетов в биржевых играх и т. п.
Предусматривается, что каждый банк сможет по своему желанию дополнять приведенный список причин.
