Новые правила блокировки счетов от Банка России

Новые правила блокировки счетов от Банка России

Главные нововведения коснутся причин, по которым финансовые организации смогут блокировать счета своих клиентов. Поводом для блокировки служат подозрительные операции, признаки которых были описаны в Положении №375-П от 2012 г. В настоящее время в действующее Положение предложено ввести поправки.

В действующей версии Положения приведено около 100 причин, по которым финансовые операции по счетам клиентов могут быть признаны сомнительными, а потому приостановлены или запрещены для осуществления. Критерии с момента утверждения документа устарели, как и устарели схемы выполнения нелегальных финансовых операций, кроме того, появились новые, базирующиеся на использовании электронных банковских услуг, счетов, карт.

Перечень предложено отредактировать с тем, чтобы включить туда такие моменты, как

  • финансовые проводки и операции с виртуальными активами;

  • снятие перечисленных юрлицами или ИП средств физическим лицом;

  • снятие средств с корпоративных счетов и карт;

  • удаленные проводки денег через электронные счета и с использованием электронных средств с разными IP-адресами;

  • почтовые и платежные переводы;

  • сделки с использованием счетов в биржевых играх и т. п.

Предусматривается, что каждый банк сможет по своему желанию дополнять приведенный список причин.


Заказать звонок

Укажите свой контактный телефон, и мы перезвоним вам в течении 5 минут

Заказать услугу
Прикрепить свои файлы